ما هو دور مؤسسة التمويل الدولية؟ وأهم أهدافها؟؟

تقدم المؤسسة حلول تنموية للبلدان النامية، وتستخدم منتجاتها وخدماتها من أجل ذلك، لكي تعرف أكثر حول هذه المؤسسة ودورها في البلاد النامية، يمكنك قراءة هذا المقال.

للنشر

واتس اب شارك غرد شارك

جدول المحتويات

• ما هي مؤسسة التمويل الدولية؟
• أهداف المؤسسة
• الخدمات المالية التي تقدمها المؤسسة
• تمويلات المؤسسة ومهامها

ما هي مؤسسة التمويل الدولية؟

• تأسست مؤسسة التمويل الدولي في عام 1956م، وتضم 184 دولة عضوًا تقرر بشكل جماعي سياساتها وتوافق على استثماراتها.

للانضمام إلى مؤسسة التمويل الدولي:

• يجب أن تكون الدولة المعنية عضوًا في البنك الدولي للإنشاء والتعمير (IBRD) تعود الصلاحيات الممنوحة للمؤسسة إلى مجلس الإدارة المعين من قبل الدول الأعضاء كممثلين.

المقر:

• لدى المؤسسة أكثر من 3800 موظف، مع ما يقرب من 59 ٪ في المكاتب الميدانية و41٪ في المقر الرئيسي في واشنطن.

أهداف المؤسسة

يتمثل أحد أهداف المؤسسة في:

1. دعم التركيز على الأسواق عالية المخاطر، ومعالجة تغير المناخ، وضمان الاستقرار البيئي والاجتماعي.
2. فضلاً عن معالجة القيود التي تعيق القطاع الخاص في البنية التحتية والرعاية الصحية والتعليم.
3. كما تعمل المنظمة على تطوير الأسواق المحلية أولوية وتبني علاقات مع عملائها في الأسواق الناشئة.
4. تدرس القيام بذلك من خلال تعبئة مصادر التمويل على وجه التحديد لتطوير القطاع الخاص، وتعزيز الأسواق المفتوحة والتنافسية، ودعم الشركات، والمساعدة في خلق فرص عمل منتجة.
5. تقدم للدول الأعضاء رأس مال الشركة المدفوع ويتم التصويت بما يتناسب مع عدد الأسهم التي تمتلكها كل دولة عضو.
6. وهي أكبر مصدر متعدد الأطراف للتمويل من خلال القروض وحقوق الملكية في مشاريع القطاع الخاص في البلدان النامية.

لتعزيز تنمية القطاع الخاص القابلة للاستمرار بشكل رئيسي تقوم بالأتي:

• تمويل مشاريع القطاع الخاص في الدول النامية.
• مساعدة الشركات الخاصة في البلدان النامية على تعبئة مواردها التمويلية من الأسواق المالية الدولية.
• تقديم المشورة والمساعدة الفنية للمؤسسات التجارية (الشركات) والحكومات.
• يساعد العمل الاستشاري لمؤسسة التمويل الدولية مع الحكومات على خلق الظروف التي تشجع على تدفقات المدخرات والاستثمار الخاص والأجنبي.
• لا تشارك مؤسسة التمويل الدولية في استثمار ما لم تتمكن من تقديم مساهمة خاصة تكمل دور اللاعبين في السوق.
• لذلك فإنه يلعب دورًا محفزًا ويحفز الاستثمار الخاص من خلال إظهار أن الاستثمارات يمكن أن تكون مربحة في البلدان النامية.

الخدمات المالية التي تقدمها المؤسسة

تقدم مؤسسة التمويل الدولي مجموعة كاملة من الأدوات والخدمات المالية للشركات في البلدان الأعضاء، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر:

1. قروض طويلة الأجل بالعملات الكبيرة والمحلية بأسعار فائدة ثابتة أو متغيرة.
2. استثمارات الأسهم.
3. أدوات الاستثمار في الأسهم (مثل القروض غير الممتازة والأسهم الممتازة وسندات الدخل والقروض القابلة للتحويل).
4. قروض جماعية.
5. إدارة المخاطر (مثل السمسرة وفرص التحوط بالعملات الأجنبية ومقايضات أسعار الفائدة).
6. تمويل الوساطة.

• يمكن لمؤسسة التمويل الدولي توفير أدوات مالية فردية أو أي مجموعة مطلوبة لضمان تمويل المشاريع بشكل كافٍ من البداية.
• كما يمكن أن تساعد في هيكلة البرامج المالية من خلال تنسيق التمويل المقدم من البنوك والشركات الأجنبية والمحلية ووكالات ائتمان الصادرات.
• تقوم الشركة بتحصيل أسعار الفائدة السوقية الحالية على مركباتها ولا تقبل الضمانات الحكومية.
• من أجل الاستفادة من تمويل المؤسسة الدولية للتنمية، يجب أن تكون المشاريع مربحة للمستثمرين، وأن تعود بالنفع على اقتصاد البلد المضيف، وأن تلتزم بإرشادات بيئية واجتماعية صارمة.

تمويلات المؤسسة ومهامها

تقوم المؤسسة بتمويل المشاريع في جميع أنواع الصناعات والقطاعات، بما في ذلك على سبيل المثال:

• الصناعات التحويلية
• بنية تحتية.
• سياحة.
• التعليم.
• حماية الصحة.
• الخدمات المالية.

تمثل مشاريع الخدمات المالية جزءًا كبيرًا من الموافقات على المشاريع الجديدة :

• وتشمل الاستثمار في أسواق التأجير والتأمين والرهن العقاري الناشئة.
• وتقدم قروض الطلاب وتسهيلات القروض للبنوك المحلية التي تقدم التمويل الأصغر في المقابل، أو القروض التجارية للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم.
• على الرغم من أن مؤسسة التمويل الدولي تعتبر بشكل أساسي الممول لمشاريع القطاع الخاص، إلا أنها قد تقدم التمويل لشركة مملوكة للحكومة بشرط أن تشمل القطاع الخاص وأن يدار المشروع تجاريًا.
• يمكنه تمويل الشركات المملوكة محليًا بالكامل والمشاريع المشتركة بين المساهمين الأجانب والمحليين.

لضمان مشاركة المستثمرين والمقرضين من القطاع الخاص:

• تسجل الشركة المبلغ الإجمالي الذي تقدمه لأي مشروع في شكل تمويل بالدين أو مساهمات في رأس المال من حسابها الخاص.
• الحد الأعلى للمشاريع الجديدة هو 25٪ بشكل استثنائي من إجمالي تكاليف المشروع المقدرة أو ما يصل إلى 35٪ للمشاريع الصغيرة.
• أما بالنسبة لمشاريع التوسعة فيمكن للشركة تحمل ما يصل إلى 50٪ من تكلفة المشروع بشرط ألا تتجاوز استثماراتها 25٪ من إجمالي رأس مال شركة المشروع (أي القيمة السوقية).
• في المتوسط، يقدم المستثمرون والمقرضون الآخرون أكثر من 5 دولارات لكل دولار تموله المؤسسة.
• وتتراوح استثمارات مؤسسة التمويل الدولي بشكل عام بين مليون دولار و100 مليون دولار.
• يمكن استخدام أمواله لتغطية النفقات الخارجية أو الداخلية في أي بلد عضو في البنك الدولي للإنشاء والتعمير لتمويل رأس المال العامل الدائم أو شراء الأصول الثابتة.

تعبئة الموارد:

• بالنظر إلى سجل نجاح مؤسسة التمويل الدولي ومكانتها الخاصة كمؤسسة متعددة الأطراف، يمكن للمؤسسة أن تعمل كمحفز للاستثمار الخاص حيث تزيد مشاركتها في المشروع من ثقة المستثمرين وتجذب مقرضين ومساهمين آخرين.
• تقوم الشركة بتعبئة موارد التمويل المباشرة للشركات السليمة في البلدان النامية من خلال إصدار قروض جماعية مع البنوك التجارية الدولية.
• وضمان تفريغ صناديق الاستثمار المشتركة وقضايا الأوراق المالية للشركات، والقيام بالطرح الخاص للأوراق المالية.

خدمات استشارية:

• تقدم مؤسسة التمويل الدولي المشورة للشركات في البلدان النامية بشأن مجموعة واسعة من القضايا.
• بما في ذلك إعادة الهيكلة المادية والمالية، وصياغة خطة العمل، وتحديد السوق، والمنتجات، والتقنيات، وتحديد الشركاء الماليين والتقنيين، وتعبئة موارد تمويل المشروع.
• قد تقدم خدمات استشارية بشكل مستقل كجزء من استثمار أو مقابل رسوم، وفقًا لممارسات السوق.
• كما يقدم المشورة للحكومات في البلدان النامية حول كيفية خلق بيئة تجارية مواتية (اقتصادية) ويقدم إرشادات حول جذب الاستثمار الأجنبي المباشر.
• على سبيل المثال، تساعد في تطوير أسواق رأس المال المحلية وتقدم أيضًا المساعدة في مجالات مثل إعادة هيكلة وخصخصة الشركات المملوكة للدولة.

إعدادات:

• يتولى نائب الرئيس والمدير التنفيذي مسؤولية تنفيذ التوجهات الاستراتيجية العامة لمؤسسة التمويل الدولية، بينما يتولى رئيس مجموعة البنك الدولي منصب رئيس مؤسسة التمويل الدولي.
• يعمل فريق الإدارة على إدارة أعمال المؤسسة تحت إشراف الرئيس التنفيذي، بينما تقوم مجموعة التقييم المستقلة بتقييم مشاريع وبرامج المؤسسة.
• تتمتع المؤسسة باستقلال مالي وقانوني، لكن هذا لا يمنعها من تنسيق أنشطتها مع مؤسسات مجموعة البنك الدولي.
• تعمل المؤسسة بتوجيه من الدول الأعضاء من خلال مجلس الإدارة ومجلس الإدارة، حيث تقوم كل دولة بتعيين ممثل وممثل بديل.