أهمية الاستثمار المالي وطرق فتح محفظة استثمارية

يعتبر الاستثمار المالي نوع من أنواع الاستثمار، هو عملية متكاملة لها أبعاد سامية ورؤية مستقبلية، تحمل في طياتها كل المتغيرات والمستجدات، تتطلب اكتساب المهارات والخبرات الفاعلة بمرور الوقت. والإحاطة بكل ما هو جديد، ويبقى الاستثمار دائمًا هو الطريق الأكثر ضمانا وسلامة لتنمية المال، وفي هذا المقال في موقع مفاهيم نتعرف على كل ما يخص الاستثمار المالي، تابعونا.

للنشر

واتس اب شارك غرد شارك

جدول المحتويات

• مفهوم استثمار المال
• أنواع الاستثمار المالي
• مجالات الاستثمار المالي
  • الاستثمار في الأسهم
  • الاستثمار في العقارات
  • الاستثمار في النقد
  • الاستثمار في السلع
• أدوات الاستثمار المالي
• دوافع استثمار المال
• ما هو مفهوم المحفظة الاستثمارية؟
• الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية
• كيف استثمر في محفظة استثمارية؟
• كيفية فتح محفظة استثمارية؟

مفهوم استثمار المال

استمرار المال هو عبارة عن راس المال المستخدم في إنتاج أو توفير الخدمات أو السلع، وقد يكون استثمارًا تابتا كالأسهم الممتازة والسندات، أو استثمار متغيرًا مثل ملكية الممتلكات. ويعرف الاستثمار بأنه الأصول التي يشتريها الأفراد والمنشأة من أجل الحصول على دخل في المستقبل. من التعريفات الأخرى للاستثمار المالي، هو مبلغ مالي يستثمر بشيء ما وخصوصا في الأعمال التجارية التي تشمل شراء الآلات والأسهم الجديدة.

أنواع الاستثمار المالي

ينقسم استثمار المال إلى قسمين، حسب القسم القانوني، فاستثمار المال يصنف إلى ثلاثة أصناف:

• الاستثمار الخاص: يمارس من قبل الشخص الطبيعي والمعنوي وذلك لتحقيق ربح مادي.
• الاستثمار العام: أو ما يسمى بالاستثمار الحكومي، ويحتوي على مجموعة من الخطط التي تنفدها الحكومة سواء كانت اقتصادية أو اجتماعية، أو خطط التنمية المتعلقة بالاتجاهين السياسي والفكري.
• الاستثمار الأجنبي: وهو عبارة عن الاستثمارات التي تقوم بها جهات خارجية لتصبح مصدر تمويل ضروري لأي من مشاريع التنمية الاقتصادية، كما هو الحال في البلدان المتقدمة.

استثمار حسب القسم الاقتصادي، يصنف إلى:

• استثمار زراعي: يعتبر الاستثمار الزراعي من بين أكثر الأنشطة الاقتصادية انتشارا ورواجاً بين الدول ورجال الأعمال خاصة في المنطقة العربية، وبشكل عام في دول العالم الأخرى في الوقت الحاضر. ذلك بعد أن أصبح مفهوم الأمن الغذائي على رأس قائمة التحديات الرئيسية التي تواجه الدول العربية.
• استثمار صناعي: يهدف الاستثمار الصناعي إلى تحديد فرص استثماريّة صناعيّة، بالارتكاز على تحليل العرض والطلب، كذلك التعرّف إلى أحدث التكنولوجيّات التي تتعلق بالممارسات الصناعيّة.
• استثمار خدماتي

مجالات الاستثمار المالي

تختلف مجالات الاستثمار التي يمكن للمستثمرين الدخول فيها، ومن بينها:

الاستثمار في الأسهم

• فعند شراء المستثمر أسهم شركة ما يصبح أحد مالكي هذه الشركة بحسب كمية الأسهم التي اشتراها، وهذا النوع من الاستثمار يحقق عائدا عاليا لكنه في نفس الوقت محاط بمخاطر كثيرة.

الاستثمار في العقارات

• أي الاستثمار في المنازل، أو الأبنية التجارية، أو الأراضي، ويعد من الاستثمارات التي من النادر أن تفقد قيمتها على المدى الطويل، وتزيد تلقائيا مع زيادة التضخم الاقتصادي.

الاستثمار في النقد

• هذا النوع من الاستثمار يلجا إليه المستثمر لحماية ثروته، كما يعتبر نوع من أنواع الاستثمارات المكافئة لنقد، حيث يحصل المستثمر فيها على نسبة محددة لإيداع ما يمتلك من نقد عند جهة محددة (كحساب التوفير في البنوك، شهادات الإيداع.

الاستثمار في السلع

• وهي عبارة عن السلع التي قيمتها تكمن في خصائصها، أو مضامينها ومنها السلع المتداولة في سوق البورصة، كموارد الطاقة (النفط، الزيوت، الغاز الطبيعي...) والمعادن الثمينة (الذهب، الفضة...) المنتجات الزراعية (الذرة، القطن، السكر...)

أدوات الاستثمار المالي

1. التعهدات: التعهد هو صك تصدره المؤسسة المساهمة في السوق المالي، مرفقة بإصداراتها من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، كالأسهم الممتازة و السندات وذلك بهدف الترويج لهذه الأوراق، عن طريق توفير مزايا إضافية تشجع على شرائها.
2. الخيارات: تختلف عن التعهدات في بعض الجوانب، فالتعهدات تصدرها المؤسسة مصدرة الأوراق المالية، بينما الخيارات تصدر عن متعهدي إصدار هذه الأوراق المالية، التي تقوم بدور الوساطة في البنوك.
3. الأسهم: عبارة عن أوراق مالية طويلة الأجل، أو صكوك لها الحق في حصص شائعة في ملكية رأسمال الشركة المصدرة لها، بشكل يسمح لصاحبها أن يصبح شريكًا تناسبيا في الشركة، كما تعد هذه الأوراق أداة تمويلية رئيسية لتكوين.
4. السندات: هو صك يمثل جزء من قرض طويل الأجل عادة، وتصدر الشركات السندات في شكل شهادات أسمية بقيمة موحدة قابلة للتداول، وتمثل السندات في ذلك الإصدار حقوق متساوية لحاملها في مواجهة الشركة.

دوافع استثمار المال

الدوافع هي العوامل التي تشجع المستثمرين على استثمار المال ومن أهمها:

• الرغبة في الربح.
• الرغبة في تحقيق التوسع الاقتصادي وتنميته.
• توفير أدوات استثمارية متعددة للأفراد والقطاعات وإتاحة الفرصة أمامهم في اختيار المجال الأنسب لهم.
• التقدم العلمي والتكنولوجي.
• إيجاد مناخ استثماري يجمع بين الاقتصاد والسياسة والحياة الاجتماعية، وذلك بهدف تشجيع الأفراد على المجازفة في الاستثمار.

ما هو مفهوم المحفظة الاستثمارية؟

المحفظة الاستثمارية هي مجموعة من الأصول المالية التي يمتلكها المستثمر بهدف تحقيق أهداف مالية معينة، مثل زيادة الثروة أو تحقيق دخل إضافي. تضم هذه الأصول عادةً تنوعًا من الاستثمارات المختلفة لتقليل المخاطر وزيادة الفرص لتحقيق عوائد إيجابية. يمكن أن تشمل المحفظة الاستثمارية مجموعة متنوعة من الأصول، مثل الأسهم، السندات، العقارات، الصناديق المشتركة، النقد، والمعادن الثمينة.

الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية

المحفظة المالية والمَحْفَظة الاستثمارية هما مفهومين مختلفين، وكل منهما يشير إلى نوع معين من الأصول والأغراض:

1. المحفظة المالية:

• التعريف: هي مجموعة من الأصول المالية التي يمتلكها شخص أو مؤسسة. قد تشمل النقد، الودائع البنكية، الأسهم، السندات، وحقوق الملكية الأخرى.
• الهدف: إدارة الأموال بطريقة توفر الأمان المالي والسيولة. المحفظة المالية تركز على حفظ الأصول وتنميتها بطريقة تضمن توافر النقد لتلبية الاحتياجات المالية اليومية والأهداف القصيرة الأجل.

2. المحفظة الاستثمارية:

• التعريف: هي مجموعة من الاستثمارات التي يمتلكها شخص أو مؤسسة تهدف إلى تحقيق عوائد مالية على المدى الطويل. تشمل عادة أسهما، سندات، صناديق استثمارية، عقارات، ومشتقات مالية.
• الهدف: تنمية الثروة من خلال تحقيق عوائد مالية مرتفعة على مدى الزمن، وتركز المحفظة الاستثمارية على تحقيق نمو لرأس المال وزيادة العائدات، ويمكن أن تتضمن استثمارات ذات مخاطر مختلفة لتحقيق توازن بين المخاطر والعوائد.

كيف استثمر في محفظة استثمارية؟

للاستثمار في محفظة استثمارية، يمكنك اتباع الخطوات التالية: